By La Agencia Técnica de Investigación Criminal (ATIC) capturó a seis personas señaladas de participar como receptoras e intermediarias de dinero presuntamente sustraído mediante un fraude bancario, bajo el esquema conocido como “mulas financieras”.
La investigación se originó luego de que un ciudadano recibiera un préstamo de 450 mil lempiras en su cuenta de ahorros. Días después, al encontrar bloqueado su acceso a la banca en línea, recibió una llamada telefónica de personas que se hicieron pasar por personal encargado de solucionar el supuesto inconveniente.
Los presuntos delincuentes solicitaron al afectado su usuario y código de token con el argumento de que necesitaban esos datos para desbloquear el servicio bancario. Una vez obtenida la información, comenzaron a realizar movimientos no autorizados desde la cuenta.
De acuerdo con las pesquisas, en apenas 41 minutos fueron ejecutadas 17 transferencias digitales no autorizadas por un total de 586 mil 579 lempiras. El dinero fue enviado hacia cuentas pertenecientes a distintas instituciones financieras del país.
Mediante la trazabilidad financiera y el análisis digital, los investigadores identificaron a seis personas que presuntamente habrían facilitado sus cuentas para recibir y movilizar los fondos. Las autoridades las ubican dentro del patrón denominado “mulas financieras”.
Los investigados fueron identificados como Cheryl Ubaldina Soto Ponce, Elvin Ernesto Osorto Galo, Elsa Alejandra Fúnez Aguilar, Emma Yaneth Torres Hernández, Gloria Mabel Rivera Medina y Guillermo Exsal Ferrera Díaz. Las capturas se realizaron en diferentes puntos del país.
Las autoridades investigan la posible comisión de los delitos de acceso no autorizado a sistemas informáticos, estafa, receptación y asociación para delinquir. El Ministerio Público continúa con las diligencias para establecer cómo se obtuvo la información bancaria y determinar el grado de participación de cada uno de los investigados.
El término “mula financiera” hace referencia a personas que permiten utilizar sus cuentas para recibir o transferir dinero de origen ilícito. Según las autoridades, estas personas pueden actuar como intermediarias dentro de una estructura dedicada a dispersar rápidamente los fondos obtenidos mediante fraude.
Ante este caso, el Ministerio Público recordó a los usuarios del sistema financiero que ninguna institución bancaria solicita por teléfono contraseñas, usuarios o códigos de token. Las autoridades recomendaron no proporcionar información confidencial y comunicarse directamente con el banco mediante sus canales oficiales ante cualquier bloqueo o actividad sospechosa.
Asimismo, el MP advirtió sobre los riesgos de prestar o facilitar cuentas bancarias a terceras personas, debido a que pueden ser utilizadas para movilizar fondos ilícitos y terminar involucrando al titular en una investigación penal.
